L’assurance-vie permet de répondre à de multiples besoins des épargnants, et avant de souscrire un contrat, il convient de vous poser certaines questions :
- Quelle est votre situation familiale et patrimoniale ?
- quelle est votre connaissance et expériences des marchés financiers ?
- quels sont vos objectifs ?
- quel est votre profil d’investisseur ?
La première question va vous permettre de déterminer votre capacité d’investissement, votre disposition a mettre de l’argent de coté et le choix de vos bénéficiaires qui percevront l’épargne constituée en cas de décès.
Ensuite, votre conseiller va avoir besoin de ces informations, et notamment le type de placement déjà détenu pour pouvoir mieux vous orienter.
Aussi, le type de contrat que vous allez choisir dépendra essentiellement de vos objectifs, le contrat sera diffèrent si vous souhaiter par exemple préparer votre retraite ou financer un projet immobilier. Vos objectifs permettront à votre conseiller de déterminer la durée optimale de votre investissement.
Si vous êtes de nature prudente, vous serez attirés par des produits sécuritaires, en revanche, si vous êtes plutôt confiant à l’idée d’investir dans un produit dynamique, le choix de placements sera plus diversifié.
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Pourquoi se poser ces questions ?
C’est en fonction des réponses à ses questions précédemment citées que le conseiller définira avec vous la meilleure combinaison entre les supports financiers dans lesquelles investir et votre horizon de placement.
